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寻汇说 | 外汇监管机构有哪些你知道吗?

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发表于 2019-3-26 15:53:08 | 显示全部楼层 |阅读模式
寻汇SUNRATE说由寻汇SUNRATE智库团队通过整合专业的金融知识出品的知识指南,寻汇SUNRATE是一家金融科技公司,核心团体来自国际投行,具有多年企业财资服务经验。以下为本次寻汇说内容:
安全,是外汇投资者选择最佳平台最为关键的一步;而监管,是衡量一家外汇交易商是否可靠的最直接判断,外汇交易商是否受权威监管机构的监管尤为重要。如今,提供外汇相关的服务商越来越多,各自都有属于自己的监管牌照,但许多人只知道什么是外汇监管机构,但对外汇监管机构具体有哪些不甚了解。下面,寻汇SUNRATE和大家分享一下全球知名的几大外汇监管机构。

全球知名外汇监管机构除了FCA和NFA外,澳洲方面有澳大利亚的ASIC、亚洲方面有日本金融厅(FSA)、新加坡的MAS以及香港的SFC。欧洲方面有瑞士金融市场监管局和德国联邦金融监管局。其中,澳大利亚的ASIC是除了FCA和NFA外最权威的监管机构。

1.美国(NFA)
美国的监管机构简称NFA,美国全国期货协会(National Futures Association---NFA),美国全国期货协会(NFA)是根据美国《商品交易法》第17节的规定,于1976年组建的期货行业自律组织,属非盈利性会员制组织,是美国期货及外汇交易非商业独立监管机构。
2.英国(FCA)
英国金融服务管理局(FSA)2013年起被两个新的监管机构所替代,他们分别是金融行为监管局(FinancialConduct Authority, FCA)和审慎监管局(PrudentialRegulation Authority, PRA),其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。
FCA是英国金融投资服务行业的中央监管机构,负责监管银行、保险以及投资业务。FCA目前是全世界监管最完善、法律执行力最强的金融监管机构,成为各国金融监管机构学习的典范,其权威性得到投资者高度认同。
FCA是一个不属于英格兰银行的独立机构。从2013年4月1日起,FCA的职责是促进有效竞争,确保相关市场正常运作,监管所有金融服务公司的行为。其中包括防止市场滥用行为,帮助消费者得到公平的交易机会。与此同时,FCA还负责不受PRA监管的金融服务公司的审慎监管,例如,资产管理公司和独立的财务顾问。
3.澳大利亚(ASIC)
澳大利亚ASIC成立于1998年,负责监管澳大利亚金融市场活动。ASIC要求经纪商为客户设立资金隔离账户,最低注册资本合计不得低于110万澳元,在牌照申请的最后阶段,资本必须全部冻结,公司取得牌照后,要求资本为已发行实收资本,而且50%的资本要求为流动资产,并要求设立实体办公室,至少一名澳大利亚居民为管理人,同时对公司管理人员有行业经验要求。目前,ASIC未规定杠杆倍数,常见澳洲经纪商的最高杠杆比例为500:1。
4.香港(FSC)
香港金融监管机构是香港证监会。牌照类型有三:一类(证券交易)、二类(期货合约交易)、三类(外汇杠杆交易)。第三类牌照针对外汇提供商,最受欢迎。申请审批时间为4-6个月,各种牌照资本要求不同,从70万港元至130万港元不等,年费依据牌照类型不同费用不同。
5.新加坡(MAS)
新加坡金融监管局,英文全称Monetary Authority of Singapore,简称“MAS”。新加坡金融监管局(MAS)是新加坡的中央银行。
新加坡MAS成立于1971年1月1日,至今已有48年历史,是全球老牌金融监管机构之一。继2002年10月1日新加坡金融监管局(MAS)合并货币机构董事会后,新加坡金融监管局(MAS)除了掌管着货币、银行、保险、证券和金融部门法规外,也具备了发行货币的职能。
6.欧盟(MIFID)
在对外汇公司监管方面,最受关注的监管地区是欧盟。在受监管市场、其他交易系统和投资公司有组织的执行投资者交易方面,欧盟创建了全面的监管制度。规定之一就是,投资公司只要从欧盟的一个成员国监管机构获取牌照,就有按照欧盟金融工具市场法规(MIFID)指令在整个欧盟提供投资服务和活动的自由(通常称之为牌照权利),可以在欧盟的任何地区开展业务。
7.新西兰(FMA)
新西兰FMA成立于2011年,自2014年开始根据《金融市场法案》开展工作。FMA发牌较为谨慎,据实例了解,FMA牌照整体申请时间在2年左右。FMA要求外汇公司必须为其客户设立资金隔离账户,并且需要提交客户资产报告、交易报告、审计报告等记录。
8.瑞士(FINMA)
瑞士金融市场监督管理局的英文全称为Swiss Financial Markets SupervisoryAuthority,简称FINMA。该机构依据《瑞士金融监管局联邦法案》,于2007年6月22日正式成立,是拥有独立法人的独立机构,其总部设于瑞士首都伯尔尼。瑞士金融市场监督管理局直接效命于瑞士议会,从机构上、功能上和财务上独立于瑞士的联邦中央政府和联邦财政部。该机构整合了联邦私人保险管理办公室(FOPI)、瑞士联邦银行业委员会(SFBC)以及瑞士反洗钱控制委员先前的职能,全面负责对瑞士所有的金融监管。包括:监管瑞士的银行、保险公司、证券交易所、证券交易商以及其他各类金融中介(其中包括外汇交易商),瑞士的外汇交易商必须取得银行业从业资质。瑞士监管当局对此规定了细则。
9.日本(JFSA)
日本金融厅的标志是Financial Services Agency的首个字母FSA的组合,中央S的部分表示畅通的融资,淡蓝色代表了资金流动顺畅和机构的行政透明度。金融厅是外汇保证金业务的主要监管部门,和中国实行分业管理不同,日本的金融监管实行的是混业监管,即由金融厅独家对银行业、证券业、保险业及非金融机构进行全面监管。对外汇保证金业务机构的监管,主要包括定期检查(半年或年终结算时等)、随时检查以及交易商每月末提供交易报告等形式。
10.德国(BaFin)
德国联邦金融监管局BaFin成立于2002年5月1日,由德意志联邦银行和保险监管、证券监管机构合并而成。在客户保护方面,BaFin行使措施较为严格,杠杆限制随欧盟新规30:1至2:1;要求投资服务商为客户提供资金隔离账户;2017年8月,BaFin正式实行负余额保护措施,投资保障方面,BaFin要求每家受监管平台都必须加入“入金保障机制”。

上述是全球比较权威的几个外汇监管机构,选择受这些机构监管的服务商,其经营水平、财务状况、基础设施等方面都有一定要求,操作时也会更加严谨规范。
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